Диверсификация, цели диверсификации

Диверсификацию хорошо объясняет известная поговорка: «Не клади все яйца в одну корзину». Термин применяют во многих сферах. Говорят о диверсификации производства, бизнеса, накоплений, инвестиций и даже экономики в целом.

Первая цель диверсификации — снижение рисков. Если говорить о фондовом рынке, то чем более разные активы вы приобретёте, тем меньше по вам ударит снижение цены на каждый из них. И тем выше вероятность, что эту просадку вы компенсируете ростом стоимости других активов.

Вторая цель — поиск новых прибыльных направлений, занятие перспективных ниш. Однако данный подход чреват опасностями, и вставать на путь диверсификации нужно очень осторожно. Далеко не всегда успешность компании в одном виде деятельности может обеспечить ей успех и в другом. И, более того, иногда попытки расширить направления деятельности могут подорвать и позиции компании на её основном рынке. 

Что такое диверсификация в хайпах?

Диверисификация в хайпах – это способ снижения рисков потерять вложенные средства при сохранении уровня запланированного дохода. Золотое правило – вкладывать 70% в проекты, где риск минимален, и не более 30% в высокодоходные хайпы, с высоким риском. Если вы  со инвестором скромным инвестиционным портфелем:

• 70% денежных средств направьте в те проекты, которые уже проверены временем и зарекомендовали себя, как надежные, например, банковские депозиты. Как правило, такие проекты низкодоходны, но при этом они берегут ваши средства от инфляции и позволяют их немного преумножить, хоть и не так и быстро, как хотелось бы;
• 30% направьте на те проекты, которые имею высокую доходность и высокий риск, например, хайпы и Форекс. Но, помните, что вложить туда вы можете столько, сколько готовы потерять.

И запомните еще одно важное правило! Грамотного инвестора: инвестировать можно только те деньги, которые принадлежат вам. Не вкладывайте в рискованные проекты чужие деньги, или банковские займы, в случае потери вклада вы столкнетесь с большими проблемами с кредиторами.

Главное правило каждого грамотного инвестора – не вкладывать всю сумму в один проект. Даже если вы уверены, что ваша стратегия надежна, расчётная прибыль вдохновляет, а брокер будет добросовестным, помните, что самый эффективный способ минимизации рисков, это диверсификация инвестиционного портфеля – разложите яйца по разным корзинам.

Что вы должны сделать, чтобы тактика диверсификации сработала?

Прежде чем начать работу  в хайпе, тщательно его изучите, соберите все имеющуюся информацию, оцените ее достоверность и структурируйте ее. Статус проекта можете посмотреть на нашем блоге или на агрегаторе h-metrics. Оцените его развитие и перспективы на будущее, сколько может проработать этот проект. Даже проделав серьезную подготовительную работу, и приняв решение об инвестировании, вы должны отдавать себе отчет в том, что можете потерять деньги.

Факторы, повышающие риски при инвестировании в хайп:

• вход в проект на позднем этапе работы;
• планы с длительным сроком;
• длительная отсрочка вывода депозита после отработки плана;
• неадекватная тарифная линейка, которая имеет слишком высокие проценты прибыли на всех планах.
• появление новых тарифных планов с более выгодными условиями, чем те, которые были созданы изначально.

Если в хайп-проекте вы заметили один-два таких моментов, это означает, что пора вывести свои деньги или отказаться от инвестирования в него.

Стратегии диверсификации

Стратегия диверсификации – это фактически то, как именно нужно распределять вложения. Такой процесс диверсификации разделяется на три основных направления:

• Конгломеративная стратегия диверсификации. Это вариант несвязанной диверсификации, при котором компания развивает два и более несвязанных друг с другом направлений. Актуально для тех фирм, которые могут применять свой опыт не только в своей основной сфере деятельности, но и в других областях, никак напрямую не связанных с "основой".
  
  Нередко такой вариант развития компании помогает создавать абсолютно новый продукт, который включает в себя особенности нескольких сфер деятельности предприятия.
• Центрированная стратегия диверсификации. Это вариант связанного вида диверсификации, при котором все усилия направляются на развитие уже действующего основного направления.
  
  Например, вместо того, чтобы создавать новую линейку товара, улучшается существующая, что позволяет ей обходить аналогичные товары конкурентов и за счёт этого поддерживать высокий спрос у клиентов. Рискованный, но самый прибыльный вариант.
• Горизонтальная стратегия диверсификации. Такой вариант диверсификации одновременно связанный и несвязанный. Суть в том, чтобы создавать новые продукты, товары или услуги, которые одновременно не связаны напрямую с основным видом деятельности и, при этом, их можно предложить уже действующим клиентам, так как они помогают расширять функционал или возможности основного вида деятельности.

Итоги

Разобравшись в значении слова диверсификация и поняв, что это за процесс, важно помнить, что просто так разделить деньги, условно, на 5 кучек и вложить их в разные компании – это не самое удачное решение. Важно изучать доступные варианты, их взаимосвязь, потенциальные риски, особенности, возможности, аналоги и многое другое.

Именно поэтому на многих площадках предлагаются уже подготовленные и "собранные" диверсифицированные портфели. Над ними работают специалисты и это существенно облегчает жизнь обычным инвесторам.